A gazdaság védelmében, mindannyiunk érdekében.
2. Pénzmosás - A bejelentési kötelezettség


A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (Pmt.) alapján a törvény hatálya alá tartozó pénzügyi és nem-pénzügyi szolgáltató köteles bejelentést tenni pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülése esetén.
A szolgáltató által teljesített bejelentésnek tartalmaznia kell az ügyfél-átvilágítás során rögzített adatokat, valamint a pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény leírását. A szolgáltató maga dönt abban, hogy az ügyfelével kapcsolatban a Pmt. szerinti gyanú fennáll-e. A Pmt. nem határozza meg, hogy mi tekintendő a Pmt. alapján gyanúsnak, annak felismerési kötelezettségét a szolgáltatóra telepíti. (A szolgáltató általában pénzmosási tipológián alapuló belső ellenőrzési és információs rendszere segítségével szűri ki a Pmt. szerinti pénzmosás-gyanús eseteket.)
A szolgáltató védelemmel ellátott elektronikus üzenet formájában köteles teljesíteni a bejelentési kötelezettségét. A Pénzmosás Elleni Információs Iroda (PEII) a bejelentéseket informatikai eszközén rögzíti, tárolja. A (PEII) adatbázishoz - a bejelentések bizalmas jellegére és a felfedés tilalmára való tekintettel - kizárólag a (PEII) munkatársai rendelkeznek közvetlen hozzáféréssel.