A gazdaság védelmében, mindannyiunk érdekében.
2. Pénzmosás - A pénzmosás elleni fellépés


A globális gazdaság kialakulásával egyre jobban terjedő pénzmosás elleni hatékony küzdelem érdekében szükségessé vált a pénzmosás elleni egységes fellépés. 1989-ben felállításra került a Pénzügyi Akciócsoport (Financial Action Task Force, FATF), amely - informális nemzetközi szervezetként - a pénzmosás (és később a terrorizmus finanszírozása) elleni küzdelem terén nem kötelező ajánlásaival törekszik az egyes államok intézményrendszerének uniformizálására.
Az FATF mellett az Európai Unió is tevékeny részt vállal a pénzmosás elleni intézményrendszer alakításában, és így - az FATF ajánlásait alapul véve - megalkotta e tárgykörben az irányelveit, amelyeknek az implementálása, átültetése kötelező az uniós tagállamok jogalkotása számára. Hazánkban az Országgyűlés e jogalkotási kötelezettségének eleget téve fogadta el a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvényt (Pmt.), amely a pénzügyi rendszereknek a pénzmosás, valamint terrorizmus finanszírozása céljára való felhasználásának megelőzéséről szóló 2005/60/EK irányelvet ülteti át a nemzeti jogrendszerbe.